وكالات التصنيف الائتماني تلعب دور رئيسي في تعزيز الثقة والاستقرار في الأسواق المالية بالمملكة العربية السعودية، حيث تساهم في تقييم الجدارة الائتمانية للأفراد والشركات، كما تقدم هذه الوكالات تصنيفات دقيقة تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة وتحديد المخاطر المحتملة، ومع النمو الاقتصادي السريع الذي تشهده المملكة واهتمامها بجذب المزيد من الاستثمارات المحلية والأجنبية، أصبحت وكالات التصنيف الائتماني أداة أساسية لدعم الشفافية والمصداقية في السوق المالي، فمن خلال تصنيفاتها، تعزز هذه الوكالات الثقة بين الأطراف المختلفة، مما يحفز المزيد من الاستثمارات التي تسهم في تحقيق أهداف رؤية السعودية 2030.
هذا ويهدف هذا المختصر لتوفير فهم شامل لكافة المعلومات المتعلقة بوكالات التصنيف الائتماني في السعودية وفق لائحة وكالات التصنيف الائتماني الصادرة عن هيئة السوق المالية، بما في ذلك ترخيصها ودورها وأهميتها في تقييم الجدارة الائتمانية للشركات والمؤسسات المالية، كما يسعى إلى توضيح كيفية عمل هذه الوكالات ومعايير التصنيف التي تعتمدها، مما يساعد المستثمرين والجهات المعنية على اتخاذ قرارات مالية مستنيرة.
متطلبات ترخيص وكالات التصنيف الائتماني في السعودية
- يكون طلب ترخيص وكالة التصنيف الائتماني في المملكة العربية السعودية من شخص اعتباري.
- يجوز تقديم طلب الترخيص من مؤسسي مقدم طلب الترخيص أو الشركاء المسيطرين عليه إذا لم يتم تأسيسه بعد، ويخضع المؤسسون أو الشركاء المسيطرين للأحكام التي تسري على مقدم طلب الترخيص إبتداءً من تاريخ تقديم طلب الترخيص.
- يجب أن يكون مقدم طلب ترخيص وكالة التصنيف الائتمانية، مؤسساً في المملكة أو وكالة تصنيف ائتماني أجنبية مرخص لها أو مسجلة لدى جهة إشرافية اجنبية تطبق معايير ومتطلبات تنظيمية مساوية على الأقل لمعايير هيئة السوق المالية السعودية ومتطلباتها.
- يجب أن يبين مقدم طلب ترخيص وكالة التصنيف الائتمانية، الآتي:
- أنه قادر وملائم ولديه الخبرات والموارد الكافية لممارسة نشاطات التصنيف في المملكة العربية السعودية.
- أن لديه الخبرات الإدارية والأنظمة المالية والسياسات ونظم إدارة المخاطر والموارد التقنية والسياسات والإجراءات والنظم الكافية للوفاء بالتزاماته التجارية والنظامية.
- أن أعضاء جهازه الإداري، ومحللي التصنيف لديه، وموظفيه، وأي شخص طبيعي آخر سيشارك في نشاطات التصنيف لديه يتمتعون بالنزاهة والمؤهلات والمهارات والخبرات اللازمة.
- يجب أن يثبت مقدم طلب ترخيص وكالة التصنيف الائتمانية للهيئة الآتي:
- أن أي شخص يرتبط بروابط وثيقة مع مقدم طلب الترخيص يتمتع بالنزاهة والوضع النظامي والمالي السليم، وأن تلك الروابط الوثيقة لن تعوق فاعلية الإشراف على مقدم طلب الترخيص أو عملياته أو التزامه بالأحكام المقررة.
- أن رأس ماله المدفوع لا يقل عن 2 مليون ريال سعودي أو أن لديه رأس مال عامل يكفي لثلاثة أشهر أيهما أعلى.
- يشترط للترخيص لوكالات التصنيف الائتماني في السعودية لمقدمي طلبات الترخيص الأجانب، الآتي:
- يجب على مقدم طلب الترخيص الذي يكون وكالة تصنيف ائتماني أجنبية تأسيس فرع في المملكة.
- يجب على مقدم طلب الترخيص الذي يكون وكالة تصنيف ائتماني أجنبية أن يثبت للهيئة الآتي:
- أنه قدم إشعار إلى الجهة الإشرافية الأجنبية الخاضع لتنظيمها بعزمه تأسيس فرع في المملكة.
- أنه بممارسته نشاطات التصنيف في المملكة لن يخالف أي أنظمة أو لوائح يخضع لها أو أي متطلبات مفروضة من قبل الجهة الإشرافية الأجنبية التي يخضع لها.
